[HONG KONG] Kontrol modal di China tetap menjadi salah satu yang paling ketat di dunia. Individu umumnya dibatasi hanya dapat mentransfer US$50,000 ke luar negeri setiap tahun, sementara emigran diberikan kesempatan sekali untuk memindahkan aset mereka ke luar negeri.
Kekhawatiran mengenai prospek ekonomi China dan upaya Presiden Xi Jinping untuk mengurangi ketimpangan membuat banyak keluarga kaya berusaha mendapatkan pijakan finansial di luar negeri. Menurut estimasi dari Institute of International Finance, rumah tangga, institusi, dan perusahaan telah memindahkan rekor US$807 miliar dari negara tersebut tahun lalu.
Tapi, permintaan akan aset luar negeri serta cepatnya akumulasi kekayaan pribadi telah mendorong industri bawah tanah yang besar untuk menghindari kontrol modal. Meskipun skala nyata dari penghindaran modal secara ilegal sulit untuk diukur, catatan pengadilan, pengungkapan regulasi, dan wawancara dengan pelaku industri menunjukkan adanya jaringan luas yang memindahkan miliaran dolar AS setiap tahun ke luar negeri.
Ini menarik perhatian lebih dari pihak berwenang. Tindakan terbaru China terhadap broker luar negeri yang dituduh membantu klien di daratan untuk bertransaksi di luar negeri menunjukkan bahwa regulator semakin memperkuat upaya pemantauan aliran modal lintas batas dan memastikan kepatuhan pajak terhadap aliran uang tersebut.
Berikut adalah beberapa cara umum yang digunakan oleh warga daratan China untuk menghindari aturan ketat pemerintah dalam memindahkan uang ke luar negeri.
Menyelundupkan uang melewati perbatasan
Salah satu cara termudah untuk menghindari kontrol modal di China adalah dengan memindahkan uang secara fisik melintasi perbatasan. Uang sering disembunyikan dalam koper, kendaraan, dan di kapal, biasanya menuju Hong Kong atau Makau.
Namun, penegakan yang lebih ketat membuat praktik ini lebih berisiko dan kurang efisien dibandingkan skema lainnya. Di tahun 2024, pihak berwenang Hong Kong menangkap seorang wanita berusia 62 tahun di pos pemeriksaan Lok Ma Chau setelah menemukan sekitar HK$330,000 (sekitar S$53,892) uang tunai yang tidak terdaftar disembunyikan di dalam rompi yang dirancang khusus.
Smurfing
Investigasi pemerintah menunjukkan bahwa praktik ini dapat beroperasi dalam skala besar. Dalam satu kasus yang dilaporkan oleh media negara, seorang pria merekrut 102 individu untuk membantu memindahkan sekitar C$6,8 juta (S$6,3 juta) ke luar negeri pada tahun 2020.
Transfer cermin atau perbankan bawah tanah
Salah satu cara paling umum untuk memindahkan uang keluar dari China adalah melalui bank bawah tanah, yang menjalankan sistem transfer informal yang dikenal sebagai hawala di banyak bagian dunia.
Biasanya, seorang pelanggan di daratan mentransfer uang kepada seorang fasilitator lokal. Alih-alih memindahkan dana tersebut secara fisik melintasi perbatasan, anggota jaringan fasilitator akan mengatur agar jumlah yang setara dibayarkan ke rekening yang dikuasai pelanggan di luar daratan China. Sistem ini sangat bergantung pada kepercayaan antara peserta dan para banker bawah tanah yang mengoordinasikan transaksi tersebut.
Menurut National Crime Agency di Inggris, jaringan perbankan bawah tanah China sering menyelesaikan transaksi menggunakan dana yang dihasilkan dari kegiatan kriminal seperti perdagangan narkoba, penyelundupan rokok, imigrasi ilegal, dan perdagangan manusia. Sebuah kelompok dengan operasi di China dan Inggris, misalnya, mungkin menyediakan uang kepada penerima di London dan kemudian diganti oleh para banker bawah tanah di Shanghai.
Investigasi yang diungkapkan oleh pihak berwenang menunjukkan bahwa jaringan ini beroperasi dalam skala yang sangat besar. Dalam salah satu kasus di provinsi Gansu bagian barat, pihak berwenang mengungkap operasi perbankan bawah tanah dengan aset mencapai 75,6 miliar yuan (S$14,3 miliar), menurut laporan media negara pada tahun 2021 yang mengutip dari Badan Administrasi Devisa Negara China.
Faktur yang dibesar-besarkan atau penipuan
Cara umum lainnya melibatkan bisnis yang memanipulasi kontrak impor yang mengharuskan pembayaran diselesaikan di luar negeri. Ini dilakukan dengan membesar-besarkan nilai barang yang diimpor, dengan pemasok luar negeri setuju untuk mengalihkan dana berlebih ke rekening offshore terpisah. Kadang-kadang perdagangan tersebut sepenuhnya dipalsukan.
Dalam satu kasus di kota Wenzhou, sebuah perusahaan memalsukan transaksi komersial dan mengklaim bahwa mereka telah membayar US$9 juta untuk impor. Perusahaan lain di Shenzhen menggunakan perdagangan fiktif untuk mentransfer hampir US$18 juta ke luar negeri, menurut pengungkapan oleh Badan Administrasi Devisa Negara China.
Ada tanda-tanda yang sering menunjukkan bahwa sebuah transaksi mungkin tidak asli. Barang berharga tinggi seperti berlian, zamrud, dan barang elektronik sering kali digunakan sebagai kedok untuk perdagangan yang dipalsukan. Tanda lain yang mencolok termasuk sejumlah besar pembayaran yang tidak biasa kepada pemasok yang sama dari rekening yang tidak terkait.
Skema pengembalian dana
Ini adalah saat seseorang atau bisnis di China menggunakan kartu bank daratan untuk membeli barang mahal dari pedagang luar negeri. Transaksi kemudian dibatalkan, dikembalikan, atau diselesaikan di luar sistem perbankan normal, memungkinkan uang tersebut berakhir di luar negeri.
Selama bertahun-tahun, toko perhiasan dan toko gadai di Makau menjadi saluran populer untuk memindahkan uang keluar dari daratan China. Para pengunjung yang bepergian untuk berjudi akan menggunakan kartu bank untuk membeli barang mahal seperti jam tangan atau perhiasan, lalu segera menjualnya kembali atau menukarnya dengan uang tunai. Kasino di Makau juga menjadi jalan untuk mendapatkan uang tunai.
Namun, pihak berwenang mulai menindak penggunaan perangkat pembayaran genggam di dalam resor kasino pada tahun 2014 karena kekhawatiran bahwa puluhan miliar renminbi uang ilegal sedang dialirkan keluar dari daratan.
Cryptocurrency
Cryptocurrency adalah cara lain bagi penduduk China untuk memindahkan uang ke luar negeri, meskipun telah terjadi serangkaian penindasan regulasi. China melarang bursa cryptocurrency di negara tersebut pada tahun 2017, tetapi pengguna terus menghindari pembatasan melalui jaringan broker bawah meja yang mengonversi yuan menjadi aset digital.
Pihak berwenang meningkatkan upaya mereka pada tahun 2021, mengumumkan bahwa mereka akan memberantas penambangan aset digital dan pada tahun 2022, menjadikannya sebagai pelanggaran kriminal untuk menggunakan cryptocurrency dalam kegiatan penggalangan dana.
Tidak ada perkiraan yang dapat diandalkan tentang berapa banyak cryptocurrency yang keluar dari China. Namun, perusahaan analitik blockchain Chaconversion menyebutkan bahwa jaringan pencucian uang berbahasa China memproses sekitar US$16,1 miliar dalam transaksi cryptocurrency ilegal pada tahun 2025, menyoroti peran yang dapat dimainkan aset digital dalam memindahkan dana keluar dari China.
