SAN FRANCISCO, 1 Agustus – Capital One menghadapi tuntutan hukum terkait keputusannya menutup rekening bank milik Trump Organization beberapa tahun lalu. Laporan menyebutkan bahwa bank tersebut melakukan penutupan setelah mempertimbangkan saran dari para ahli tentang pencegahan pencucian uang.
Ini adalah pertama kalinya sebuah bank secara resmi mengaitkan masalah pencucian uang dengan bisnis keluarga Presiden AS Donald Trump. Capital One berusaha membatalkan kasus tersebut dengan meragukan klaim tentang penutupan rekening yang dianggap ilegal, baik dari segi keyakinan agama maupun politik.
Baik Trump Organization maupun Capital One belum memberikan komentar resmi terkait hal ini.
Meskipun Capital One tidak pernah menuduh Trump Organization melakukan pencucian uang secara ilegal, dokumen terbaru dari mereka mengatakan bahwa “dokumen dan tuduhan dari Penggugat mengungkapkan dengan jelas bahwa Capital One menutup rekening para Penggugat untuk alasan pencegahan pencucian uang. Penutupan tersebut merupakan hasil dari analisis yang berlangsung selama berbulan-bulan dan tinjauan hati-hati oleh tim pencegahan pencucian uang Capital One sesuai dengan kebijakan bank dan panduan regulasi.”
Capital One memberi tahu rencana mereka untuk menutup lebih dari 300 rekening terkait Trump pada Maret 2021. Trump Organization dan Eric Trump, putra presiden, mengajukan tuntutan hukum pada Maret 2025 di pengadilan federal Florida. Mereka mengklaim bahwa penutupan rekening tersebut disebabkan oleh pandangan “woke” Capital One dan keinginannya untuk memanfaatkan suasana politik pasca kerusuhan di Capitol AS pada 6 Januari 2021.
TUDUHAN ‘SALAH ARAH’: CAPITAL ONE
Pengadilan federal di Miami telah membatalkan dua pengaduan dalam kasus Capital One, tetapi memberikan kesempatan kepada penggugat untuk mengajukan pengaduan yang diperbaiki. Dalam pengajuan terbaru yang dilakukan pada Juli lalu, Capital One mengklaim bahwa versi tersebut “menderita dari kelemahan dasar yang sama dengan dua pengaduan sebelumnya.”
Dalam pengajuan hari Jumat, Capital One menyebut tuduhan Trump Organization tentang adanya motivasi politik sebagai “salah arah” dan “berdasarkan kutipan yang dipilih secara sembarangan tanpa konteks penuh” dari dokumen yang diserahkan ke pengadilan.
“Polanya transaksi yang diidentifikasi oleh Capital One adalah salah satu jenis aktivitas yang diperhatikan oleh panduan perbankan federal,” bunyi pengajuan tersebut.
Sejak awal masa jabatan kedua Trump, pemerintahnya telah memberikan tekanan kepada beberapa bank besar, menggema keluhan dari kalangan konservatif yang merasa bahwa institusi perbankan sengaja menargetkan pihak kanan politik.
Trump menandatangani perintah eksekutif pada Agustus 2025 yang melarang praktik penutupan rekening yang diskriminatif. Pada Januari lalu, Trump menggugat JPMorgan Chase dengan alasan yang sama, menegaskan kondisi kebijakan yang rumit yang sedang dihadapi Wall Street selama masa jabatan kedua presiden.
Pada 2019, selama masa jabatan pertamanya, Trump juga menggugat Capital One dan Deutsche Bank dalam upaya mencegah kedua bank tersebut berbagi catatan keuangan kepada Kongres sebagai bagian dari penyelidikan yang dipimpin oleh para legislator Demokrat. Profesional pencegahan pencucian uang di Deutsche Bank dilaporkan telah memperingatkan sejumlah transaksi, namun eksekutif mengabaikan hal ini; Deutsche Bank membantah laporan tersebut saat itu.
