Komisaris Layanan Keuangan Korea Selatan (FSC) dan Layanan Pengawas Keuangan (FSS), bersama dengan Asosiasi Pertukaran Aset Digital (DAXA), sedang meluncurkan aturan yang seragam untuk penarikan di semua bursa kripto terdaftar.
A Unified Crypto Withdrawal System
Mulai sekarang, semua bursa kripto lokal diwajibkan untuk memiliki sistem penundaan penarikan yang ketat dan standar, sesuai peraturan dari otoritas keuangan Korea Selatan. Menurut laporan dari News1, tujuan dari sistem penundaan penarikan baru ini adalah untuk menghindari kerugian akibat penipuan suara yang bergantung pada kecepatan.
Kriteria baru untuk ‘penundaan penarikan yang dikecualikan’, yang sebelumnya sangat rentan terhadap eksploitasi kriminal, akan distandarisasi. Monitoring intensif juga akan dilakukan pada akun yang termasuk dalam kategori pengecualian ini.
Kerentanan yang disebutkan sebelumnya muncul akibat “celah yang ada di setiap bursa” yang dimanfaatkan oleh penipu. Dalam banyak skema penipuan suara ini, uang hasil kotor di alirkan ke dalam akun, dengan cepat dialihkan menjadi kripto, dan segera ditarik kembali sebelum penyidik dapat melacaknya atau memberhentikannya.
Apa Saja yang Berubah?
Bursa kripto di Korea Selatan telah diwajibkan untuk menahan penarikan kripto selama 24 hingga 72 jam setelah deposit sejak Mei 2025. Ini menciptakan jendela waktu yang memberikan kesempatan bagi bank dan regulator untuk mendeteksi dan menghentikan transaksi mencurigakan. Namun, aturan ini juga mencakup pengecualian berdasarkan faktor-faktor seperti lamanya sebuah akun dibuka, aktivitas masa lalu, ukuran trading, dan rekam jejak pelanggaran. Masing-masing bursa hingga saat ini telah menetapkan dan menerapkan standar mereka sendiri.
Pada beberapa kasus, akun-agun dengan sedikit pengecekan bisa masuk ke dalam kategori pengecualian, memberi kesempatan bagi penipu untuk menghindari periode tunggu dan menarik dana hampir secara instan. Antara Juni dan September 2025, 59% dari akun bursa yang teridentifikasi terkait penipuan masuk ke dalam kategori “pengecualian” yang menghindari penundaan. Di bawah standar baru ini, otoritas ingin angka akun pengecualian diturunkan menjadi di bawah 1% dari total pengguna. Bursa juga diwajibkan untuk memperketat pemeriksaan KYC, sumber dana, dan monitoring pada akun tersebut.
Regulator juga berencana untuk meningkatkan pengawasan terhadap akun yang dikecualikan dengan menerapkan pemeriksaan rutin yang lebih kuat. Ini mencakup verifikasi dari mana dana berasal, setidaknya sekali setahun. Selain itu, sistem baru yang dirancang untuk lebih sistematis melacak dan menganalisis pola penarikan juga akan diharuskan.
Untuk menjaga kenyamanan, pengecualian masih akan tersedia ketika penarikan mendesak diperlukan, contohnya untuk menyelesaikan rekening.
Dampak di Pasar
Tindakan baru ini muncul di tengah regulasi ketat lainnya terkait kripto di Korea, seperti pengawasan transaksi yang didukung oleh AI dan potensi pembekuan akun lebih awal untuk yang dicurigai melakukan manipulasi. Tepat pada hari Senin, FSC memerintahkan semua bursa kripto domestik untuk menerapkan sistem penyamaan aset baru selama 5 menit, setelah regulator menemukan bahwa pengunci (kill switch) yang ada di beberapa bursa besar tidak dapat diandalkan.
Semua pengguna baru dan deposit besar akan menghadapi jendela “pendinginan” yang dapat diprediksi 24 hingga 72 jam sebelum mereka dapat memindahkan koin ke penyimpanan sendiri atau tempat lain di luar negeri, yang memperlambat aliran uang cepat dan aktivitas arbitrase.
Dengan penundaan yang distandarisasi dan pengecualian yang lebih ketat, semakin sulit bagi jaringan penipuan untuk membuat akun baru di berbagai bursa, tetapi ini juga mendorong trader yang lebih canggih untuk beralih ke setup jangka panjang, derivatif di platform yang diatur, atau pusat likuiditas non-Korea.
Jika model ini membuahkan hasil dan angka penipuan menurun, template penundaan terpadu Korea kemungkinan akan muncul di yurisdiksi berisiko tinggi lainnya sebagai “praktik terbaik” untuk mengelola aliran ritel yang rentan terhadap penipuan.
Bitcoin bangkit kembali dan merebut $72k lebih awal hari ini. Pada saat penulisan, BTC diperdagangkan di atas $71k pada grafik harian. Sumber: BTCUSDT di Tradingview.
